Как работает Форекс в России: условия, лицензирование, налоги

Торговля на валютном рынке Форекс в России

Вопросы по онлайн-трейдингу

Торговля на валютном рынке Форекс в России

Форекс существует с середины прошлого века. Он представляет собой рынок обмена валют, где все операции проводятся по свободным ценам, то есть нерегулируемым государством. Валютный рынок Форекс относится к спекулятивным. В отличие от других площадок, торговля здесь производится круглые сутки, что делает его весьма привлекательным для финансовых дельцов.

До 90-х годов операции на Форексе были доступны только крупным игрокам финансового рынка, позже его открыли для частных инвесторов. Во многом это связано с развитием информационных технологий, в частности, всемирной сети. Благодаря интернету любой пользователь теперь получает доступ к торговле на рынке Форекс из любой точки планеты.

История рынка Форекс в России

В нашей стране Форекс появился практически сразу после распада СССР. Печально известные 90-е принесли с собой множество проявлений «дикого» рынка. Стремительно набирающий обороты Форекс не мог не появиться на территории российского государства.

Первопроходцами торговли на Форексе в России стали крупные банки, которые быстро оценили гигантскую выгоду от операций на этом рынке. Пользуясь отсутствием законодательного регулирования, их примеру последовали тысячи разнокалиберных компаний, называющих себя брокерами. 

Стало понятно, что для торговли на свободном валютном рынке нужен минимум ресурсов, точнее, всего лишь компьютер с выходом в интернет. Начали массово появляться компьютерные клубы, предлагающие любому желающему заработать денег «по-быстрому».

Стремительное распространение персональных компьютеров в начале нулевых способствовало такому же мгновенному развитию Форекса в России. Почти в каждой квартире появился компьютер с выходом в интернет, а это означало, что работать можно было 24 часа в сутки. Позже рынок проник в мобильные телефоны и стал ещё доступнее.

Брокеры, дилеры и «кухни»

Частный инвестор — трейдер, как его чаще называют на Форексе, не мог самостоятельно выйти на рынок и начать торговлю. Для этого нужен посредник — профессиональный участник рынка, который предоставляет доступ к торгам и даёт котировки. Форекс-брокеры и дилинговые центры стали появляться тысячами, каждый стремился перещеголять другого привлекательными предложениями.

Не заставили себя долго ждать и мошенники. В отсутствие государственного регулирования обычный человек не мог проверить, настоящий ли брокер предлагает ему услуги, или перед ним «кухня». Так в обиходе называли фирмы, которые вообще не выводили деньги клиентов на рынок, а только имитировали видимость торговли. Котировки валют отрисовывались специальными компьютерными программами, замаскированными под торговые терминалы.

Миллионы людей, ожидавшие лёгкой прибыли, потеряли деньги, и в России сложился устойчивый стереотип о том, что рынок Форекс — это обычный лохотрон.

Законодательное регулирование рынка Форекс в России

Правительство России заинтересовалось рынком в 2012 году и стало разрабатывать регулирующие его законодательные акты. Вступившие в силу в 2016 году изменения к закону «О рынке ценных бумаг» расставили все точки над «и» и вывели отечественный Форекс из тени.

Закон предписывает профессиональным участникам рынка именоваться форекс-дилерами и накладывает на них следующие ограничения:
—    получение лицензии у Центробанка России, который становится регулятором на рынке Форекс;
—    вступление в СРО форекс-дилеров для дополнительной гарантии средств частных трейдеров — для этого вносится платёж в размере от 1 млн рублей, что автоматически отсеивает мелкие компании и мошенников;
—    ограничение рисков при торговле для частных трейдеров в соответствии с требованиями закона;
—    ведение финансового учёта, периодическое предоставление отчётности о своей деятельности.

Эти меры направлены на достижение прозрачности отношений между форекс-дилером и его клиентами. Обычный человек должен понимать, кому он доверяет свои деньги, а также здраво оценивать все риски, которые связаны с торговлей на Форексе. С принятием закона заманивание клиентов баснословными прибылями уходит в прошлое.

Форекс-дилеры в России

После введения закона, регулирующего рынок в России, стали появляться первые официальные дилеры. Надо отметить, что получить подобный статус удалось только 10 организациям. 

Однако не все из них собирались работать по правилам, предписанным законом. Некоторые форекс-брокеры пошли по простому пути, создав дочерние организации с лицензией в России для своих оффшорных структур. Клиентам предлагался выбор — заключить договор с лицензированным дилером и получить гарантию или предпочесть прежний вариант с широким инструментарием, но вообще без гарантий. Иностранным форекс-брокерам работать в России запрещено.

Центробанк стал находить недочёты и явные нарушения в деятельности подобных структур и постепенно отзывал лицензии у компаний, не прошедших проверку. В итоге количество официальных форекс-дилеров в реестре ЦБ сократилось до четырёх, один из которых — «Альфа-Форекс».

Этим регулятор показал, что быть участником российского рынка Форекс могут только компании с прозрачной отчётностью и доказанной надёжностью для клиентов.

Плюсы и минусы закона о регулировании рынка Форекс для трейдеров

Закон разработан специально для того, чтобы трейдеров защитить и дать им в руки инструмент для отстаивания своих прав. Сейчас торговать на Форексе в России стало намного безопаснее. Однако десятилетия «дикого рынка» ещё ощущаются, к тому же оффшорные форекс-брокеры до сих пор предлагают свои услуги, обещая огромные доходы, в пику лицензированным. Поэтому сожаление об ушедших временах бесконтрольного Форекса ещё будет витать в воздухе некоторое время.


Минусы, называемые трейдерами, связаны именно с отсутствием регулирования и гарантий, как это было с бизнесом в 90-х. Например, некоторые сокрушаются по существенному сокращению кредитного плеча для торговли. Однако у официального Форекса в России кредитные плечи самые большие по сравнению с другими рынками, для того же фондового рынка размер плеча 1:5 уже считается большим.

Также трейдеры жалуются на отсутствие CFD, сырья и т. п. Это инструменты повышенного риска, и регулятор счёл необходимым ограничить к ним доступ для физических лиц. Возможно, с течением времени ситуация изменится.  

Что касается плюсов, они очевидны. В первую очередь, это сохранность доверенных дилеру средств. Немаловажна возможность затребовать у дилера историю котировок, а также подать претензию в установленном порядке. Если клиент недоволен решением дилера по претензии, он может обратиться с жалобой в СРО, а также в Центробанк.

Торговые условия на Форекс в России в 2022 году

У каждой компании свои правила и ресурсы для работы на валютном рынке, но деятельность должна оставаться в правовом поле. Согласно закону «О рынке ценных бумаг», форекс-дилеры предоставляют следующие торговые условия своим клиентам: 

—   кредитное плечо не выше 1:50;
торговля возможна только валютными парами в ограниченном количестве — у компании «Альфа-Форекс» их 34;
—   для торговли на Форексе дилер заключает с трейдером специальный рамочный договор, в котором прописаны основные условия. 


Требований к минимальному депозиту по закону нет, поэтому каждый дилер устанавливает его размер самостоятельно. «Альфа-Форекс» считает, что клиент сам вправе выбрать, с какой стартовой суммы начать торговлю.

Подробнее торговые условия, предлагаемые «Альфа-Форекс», можно посмотреть здесь.

Как платить налоги с торговли на рынке Форекс

Не все трейдеры довольны тем, что приходится отчислять налоги, но немного странно требовать от государства защиты и при этом продолжать жить по законам «дикого рынка». Налоги с доходов платят все граждане любых государств.

Частным трейдерам государство предоставило льготу — прибыль от торговли на Форексе облагается обычным подоходным налогом по ставке 13%. Налог начисляется только на полученный доход, то есть разницу между введённой на торговый счёт суммой и выведенной с него. Убыток трейдера налогом не облагается.

Форекс-дилер в России является налоговым агентом, то есть платит налоги за своих клиентов сам, им не нужно об этом беспокоиться. Налог снимается в двух случаях — или при выводе денег на банковский счёт, или в конце отчётного года по его итогам. 

Что лучше в России — Форекс, биржа или бинарные опционы

Здесь не будут рассматриваться казино под названием «бинарные опционы», поскольку никак иначе эту деятельность назвать нельзя. Речь пойдёт о сравнении Форекса в России с биржевой торговлей.

Чем больше инструментов, тем выше риск, это неоспоримый факт. При торговле некоторыми активами, например, производными инструментами с кредитным плечом, существует большой риск уйти в глубокий минус. На срочном рынке нужно изучить очень много материалов, прежде чем начать торговлю, не говоря уже о наличии определённого размера депозита.

При торговле на Форексе, хотя и ходит среди трейдеров выражение «ушёл в минус», на самом деле подобная ситуация невозможна. Любой убыток трейдера ограничен размером депозита, поэтому дилер никогда не загонит клиента в долги, а уровень стоп-аута не позволит потерять весь депозит. 

Как начать торговать на рынке Форекс

Прежде всего понадобится торговый счёт, поэтому между дилером и клиентом заключается договор. У каждого российского дилера свои требования к этому процессу. Что касается дилера «Альфа-Форекс», открыть счёт можно онлайн, если будущий трейдер является клиентом «Альфа-Банка». Если нет, им легко стать, просто заказав карту банка.

Далее нужно пройти регистрацию, после которой трейдеру создаётся личный кабинет. Личность потребуется подтвердить, предоставив сканы паспорта. Когда верификация пройдена, клиент может заводить деньги на счёт и сразу приступать к торговле на Форексе (предварительно скачав платформу Метатрейдер 5).

Торговый счёт у официального форекс-дилера открывается только одного типа. Разнообразие счетов, предлагаемых оффшорными брокерами (центовый и прочие), признаны регулятором незаконными. Зато «Альфа-Форекс» позволяет открыть до четырёх счетов — два в рублях и по одному в долларах США и евро.

Трейдерам, делающим первые шаги на рынке Форекс, дилеры обычно предлагают попробовать свои силы на демосчёте. Его также можно открыть в трёх валютах и применить на практике полученные о валютном рынке знания, не потеряв реальные деньги.

Ошибки новичков на Форексе

Будет неверным полагать, что Форекс — это просто следить за ценой, открывая и закрывая сделки. Любой успешный трейдер имеет собственную торговую стратегию, которая создаётся после изучения теоретических материалов и отработки их на реальном рынке. Работа без стратегии подобна игре в рулетку.

«Альфа-Форекс» заинтересован в долгосрочном сотрудничестве с трейдерами, поэтому предоставляет всем желающим бесплатное обучение. Также на сайте и в терминале «Метатрейдер 5» имеется большой выбор аналитических материалов. Заслуженной популярностью пользуются ежедневные утренние и дневные онлайн-разборы рынка от ведущего аналитика.

Среди главных ошибок начинающих трейдеров можно отметить отсутствие системы управления капиталом, когда новичок абсолютно не учитывает риски, а также стремление заработать много за короткое время. При торговле на рынке Форекс ведущую роль играет хладнокровие и умение анализировать рыночную ситуацию, поэтому самообразование — постоянный спутник и верный помощник опытного трейдера.

Заключение

Торговля на валютном рынке Форекс — это всегда высокий риск, о чём честные дилеры обязательно предупреждают своих клиентов, причём совсем не мелким шрифтом внизу документа. Заработок на Форексе возможен, что доказывают успешные трейдеры, однако это не казино и не тотализатор, где просто играют на ставках. 

Форекс — это кропотливый ежедневный труд. Трейдер должен быть готов постоянно изучать его тонкости и быть в курсе всех важных событий. Рынок — это живой механизм, и порой он ведёт себя непредсказуемо. Тем, кто хочет быстро и легко получить много денег, он явно не подойдёт.

Для торговли на Форексе лучше выбирать официального дилера под российской юрисдикцией. Это означает сохранность денежных средств, торговлю по рыночным котировкам и возможность защитить свои права в любой инстанции, регулирующей рынок Форекс в России. Тем, кто работает с высокорисковыми активами, нет смысла добавлять себе дополнительный риск.