Как открыть брокерский счёт онлайн

География трейдинга и инвестиций сильно расширилась благодаря современным компьютерным технологиям, поэтому практически у любого брокера можно открыть счёт онлайн. Будущему участнику рынка ни разу не придётся посещать офис выбранного посредника. Допускается также открыть счета у нескольких брокеров.

Что такое брокерский счёт

Брокерский счёт предназначен для совершения торговых операций на бирже, поэтому его ещё называют торговым. Брокер выполняет функцию посредника между участником рынка и биржей. По закону торговать на бирже напрямую могут только профессиональные участники рынка, а всем остальным вход на площадку закрыт.

Легально получить доступ к биржевым активам среднестатистический трейдер или инвестор может через брокера. Посредник отвечает за выбор инструментов, подходящих для квалификации инвестора. Он регулирует размер плеча для неопытных участников рынка и выполняет другие условия Центробанка, чтобы снизить вероятность потерь трейдеров.

Речь идёт о российских лицензированных организациях, аккредитованных на бирже. Они несут ответственность за своих клиентов, а также являются налоговыми агентами: самостоятельно рассчитывают и переводят в бюджет налог с прибыли трейдера.

Отличие брокерского счёта от банковского депозита и ИИС

Банковский депозит — абсолютно другой по смыслу инструмент вложения денег. Банк с помощью вкладов привлекает дешёвые деньги на определённый срок и за пользование ими платит владельцу депозита процент. Чаще всего процент фиксированный, он не меняется до окончания срока вклада. Доход по депозиту в банке обычно самый низкий и предназначен для сохранения денег, а не для приумножения.

Преимущество банковского вклада в гарантии возврата как денежных средств, так и начисленных процентов. Это обеспечивает Агентство страхования вкладов. Недостаток системы в ограничении суммы — клиенту вернут не более 1,4 млн руб. с каждого банка. Также банк не является налоговым агентом, и рассчитываться по налогам придётся самому инвестору.

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) создаётся для инвестирования в различные инструменты, как и брокерский.

Преимущество ИИС состоит в праве на возврат подоходного налога, который платят работающие по найму граждане. Подавая ежегодную декларацию о доходах, инвестор заполняет форму 3-НДФЛ и может вернуть из бюджета до 52 тыс. руб. раз в год.

Какие документы нужны для открытия брокерского счёта

Для открытия счёта онлайн потребуется минимальное количество документов. Обычно рыночный посредник довольствуется двумя документами: паспортом РФ и вторым на выбор (ИНН, водительское удостоверение). Для процедуры верификации (подтверждения личности) клиент должен прислать сканы указанных документов. Это несложно, поскольку их можно сфотографировать смартфоном.

С развитием электронных сервисов верификация упрощается. Некоторые посредники просят вместо второго документа подтвердить данные с помощью Госуслуг, и этого достаточно для регистрации.

Обычно брокеры не могут открыть счёт в нерабочее время биржи. Поэтому заявку можно оставить когда угодно, но посредник обработает её только в период биржевых сессий.

После открытия счёта данные придут на электронную почту. Им можно пользоваться, но приступить к торговле посредник разрешит после прохождения квалификационных тестов. Они предназначены для оценки уровня знаний будущего участника рынка и определяют, какими инструментами он может пользоваться на данном этапе.

Выбор брокера и риски

Прежде чем создать брокерский счёт, необходимо убедиться, что посредник работает официально и обладает соответствующей лицензией на рыночную деятельность. Также у него должна быть аккредитация на бирже, которую трейдер предпочитает для торговли.

Не стоит заключать договор с иностранными брокерами, поскольку они работают вне российской юрисдикции, поэтому государственная защита на их клиентов не распространяется. В случае форс-мажора и конфликтных ситуаций трейдер останется один на один со своими проблемами.

Важные нюансы, на которые нужно обратить внимание при выборе брокера:

• Порог входа. У каждого брокера свои требования к минимальному размеру депозита. Обычно посредники делают входную планку невысокой, чтобы доступ к торговле могли получить трейдеры с небольшим капиталом.

• Ввод и вывод средств. Крупные брокеры, как правило, работают в связке с одноимённым банком, поэтому пополнять брокерский счёт и снимать с него деньги можно без комиссии. Если своего банка у посредника нет, возможна комиссия или более долгие переводы.

• Тарифы. Брокеры предлагают несколько типов тарификации при обслуживании счёта. Трейдеру лучше изучить все детали, особенно комиссии за открытие и закрытие сделок, перенос позиции через ночь, предоставление кредитного плеча. Как правило, разрешается открывать счета с разными тарифами или переходить с одного на другой.

• Инструментарий. Посредники, входящие в первую десятку, предлагают примерно одинаковый набор рыночных активов, но разница между ними есть. Лучше предпочесть организацию, линейка инструментов которой максимально подходит трейдеру.

• Торговые условия. Сюда входят минимальный объём сделки, спреды, максимальное плечо, уровень маржин-колла и стоп-аута.

Отдельно стоит упомянуть о рисках. Рискованные операции существуют на любом рынке, а при маржинальной торговле опасность потерь многократно возрастает. Если на валютном рынке форекс убытки ограничены 20% от депозита, согласно распоряжению ЦБ, фондовые или срочные активы могут увести сумму на счёте в минус, оставив трейдера в долгах.

Резюме

Перед тем как торговать на бирже, физическому лицу нужно открыть брокерский счёт. Брокер предоставляет доступ к биржевым активам и обеспечивает исполнение сделок. Большинство рыночных посредников открывают счёта онлайн. Для этого нужно заполнить онлайн-заявку и подтвердить личность, предоставив один или два документа. Чтобы получить доступ к торговым инструментам, нужно пройти ряд квалификационных тестов.

Выбирая посредника, следует выяснить его положение на рынке и изучить условия обслуживания. Трейдер может открывать торговый счёт у нескольких брокеров.

Нежелательно связываться с иностранным посредником, это может привести к частичной или полной потере средств. Вернуть их будет сложно из-за разных юрисдикций.