Что такое рынок Форекс и как торговать на валютном рынке

Форекс

Форекс — это мировой валютный рынок, самый крупный по объёмам торгов и доходов. Ежедневно здесь обращаются триллионы долларов. Исходя из определения Forex (foreign exchange) на английском, это обмен иностранной валюты. И в этих операциях с валютой участвуют центральные и коммерческие банки мира, транснациональные корпорации, крупные инвестиционные компании, фонды, частные инвесторы и трейдеры.

Простыми словами, суть торговли на форекс состоит в спекуляциях на разнице цен валютных пар. Здесь есть возможность зарабатывать как на росте валюты, так и на её падении. Доход может существенно превышать банковские депозиты и инвестиции в традиционные инструменты фондовой биржи и составлять десятки процентов в год при условии взвешенного, продуманного подхода к торговле. При этом стоит учесть, что трейдинг — это высокорисковая деятельность.

Исторические предпосылки

Forex Market возник в 70-х годах прошлого столетия. Отказ всех мировых держав от Бреттон-Вудской системы в пользу ямайской в 1976 году послужил основанием для его создания.

Курсы валют стали устанавливаться рынком, а не государством, как было до этого. Главное практическое значение новой системы — переход от фиксированных валютных курсов, в основе которых лежало золотой стандарт валют, к плавающим. В связи с этим котировки ставок меняются ежесекундно. Эта ситуация поспособствовала нормальному функционированию мировой экономики. Стал возможен полноценный обмен капитала между государствами.

Как устроен рынок форекс

Важно понимать, что форекс — это не биржа, а внебиржевой валютный рынок, у него нет централизованной площадки для проведения торгов (поэтому употреблять выражение “игра на бирже форекс” некорректно). Он работает 24 часа в сутки 5 дней в неделю, в выходные и праздники торговля прекращается. Практически нон-стоп-торговля становится возможной благодаря разделению на четыре торговые сессии:

• Азиатскую с финансовыми центрами в Токио, Гонконге и Сингапуре;

• Европейскую с центрами во Франкфурте, Цюрихе, Париже, Лондоне;

• Американскую с центрами в Нью-Йорке и Чикаго;

• Тихоокеанскую с центрами в Сиднее и Веллингтоне.

Когда заканчивается одна сессия, начинается другая, поэтому трейдеры имеют доступ к торговле круглосуточно. Большинство валют активнее торгуются в те сессии, которым принадлежит их страна. Например, торги по паре EUR/USD наиболее активны в Европейскую и Американскую сессии.

В основе трейдинга на рынке форекс лежат принципы маржинальной торговли, то есть торговли с использованием так называемого кредитного плеча. Собственные деньги трейдера, которые он вложил в торговлю, берутся брокером в залог на период открытой сделки.

Прежде чем перейти к реальной торговле на форекс, трейдер может потренироваться на демонстрационном счёте. Демосчёт также понадобится в дальнейшем, чтобы тестировать торговые стратегии, роботов и советников.

Для работы используются современные торговые терминалы, такие как MetaTrader 5, где доступны различные типы графиков и ордеров. Поскольку у софта есть версии для десктопов, мобильных устройств и браузеров, трейдер не привязан не только ко времени суток, но и к рабочему месту. Платформа предоставляется бесплатно.

Задача любого трейдера — продать базисный актив как можно дороже и купить как можно дешевле. Участники торгов применяют методы технического и фундаментального анализа, используют торговые индикаторы и роботов, чтобы повысить эффективность. Трейдерам нужно руководствоваться правилами мани-менеджмента (управления капиталом) и риск-менеджмента (управления рисками). Таким образом, трейдинг — это не игра наподобие казино, где действуют наудачу.

На курсы валют влияют политические, экономические, природные, психологические факторы. Опираясь на поток финансовых и экономических новостей, на те или иные индикаторы, трейдер прогнозирует, какие валюты вырастут в цене, а какие — упадут. Если прогноз оправдался, участник торгов получает прибыль, в обратном случае он несёт убытки.

Курсы Банка России

Курсы Форекс

Среднестатистический трейдер зарабатывает на валютном рынке forex 5–10 % в месяц. Для сравнения: известный американский инвестор Уоррен Баффет получает ежегодно 20 % прибыли.

Кто торгует на рынке форекс

Межбанковский валютный рынок — огромное пространство, где заключаются миллиардные сделки. Созданный в качестве обменной площадки для крупнейших финансовых институтов, он так и не стал более доступным для частных инвесторов. Исключение составляют единичные инвесторы-миллиардеры, которые могут себе позволить конкурировать по объёмам с мировыми компаниями.

Участники торгов на рынке форекс:

• Центробанки разных стран, главной целью которых остаются валютные интервенции.

• Коммерческие банки. Они осуществляют на валютном рынке огромное количество разных по типам операций, включая хеджирование, инвестирование собственных средств, расчёты по кредитно-депозитным сделкам и прочие.

• Валютные биржи. Такие площадки для валютных операций работают только в некоторых государствах. Их основная цель — конвертация валют.

• Международные организации, специализирующиеся на зарубежной торговле и иностранных инвестициях. В зависимости от масштаба они оперируют на рынке форекс сами или через посредников (коммерческие банки).

Самая большая доля операций (около 90%) на рынке форекс приходится на банки, оттого рынок назвали межбанковским. Те же банки выступают маркетмейкерами, регулируют рыночные процессы.

Среднестатистическому трейдеру не стоит рассчитывать, что его сделки будут выведены на рынок. Заключая договор с посредником в лице брокера или дилера, трейдеры дают ему разрешение аккумулировать выставленные заявки и размещать их на рынке одним ордером.

Частный инвестор может наблюдать за процессом в своей торговой платформе, куда дублируется происходящее на межбанковском рынке, но повлиять на него не может. Именно поэтому важно максимально защитить свой капитал.

Основные понятия

На этом финансовом рынке действует тот же принцип, что и в обменном пункте: покупка валюты происходит по одной цене, а продажа — по другой. На рынке форекс цена покупки называется ask, а цена продажи — bid. Разница между ними называется спредом. По сути, это комиссия.

Спред измеряется в пунктах. Котирование осуществляется до пятого знака после запятой. Минимальный шаг цены — 1 пункт. Например, пара EUR/USD стоила 1,05000, и в какой-то момент произошло изменение цены до 1,05001. В этом случае говорят, что цена изменилась на один пункт.

Сделки на валютном рынке совершаются определёнными объёмами — лотами: 1 лот = 100 000 единиц базовой валюты. Базовой называется валюта, которая стоит на первом месте в валютной паре, а та, что на втором, именуется котируемой, в ней производятся расчёты. Но необязательно входить в сделку целым лотом, брокеры предоставляют возможность дробить лоты. Так, минимальный объём позиции — 0,01 лота.

Кредитное плечо — это заёмные средства, которые предоставляет брокер или форекс-дилер под определённый залог. Стандартное плечо на forex — 1 к 100, но есть и другие варианты: 1 к 40, 1 к 200, 1 к 500, 1 к 1000, 1 к 2000. Любое из них больше, чем на фондовом рынке. Чем больше плечо, тем больше возможностей для трейдинга, но и выше риски.

Тех форекс-игроков, кто зарабатывает на росте валюты, называют быками, а тех, кто получает прибыль от её падения, — медведями.

Преимущества трейдинга на рынке форекс

Многие видят трейдинг очень привлекательным видом деятельности, и тому есть несколько причин:

• Одно из преимуществ вытекает из того, как работает валютный рынок форекс: круглосуточная торговля позволяет рассматривать трейдинг как дополнительный источник дохода.

• Огромные обороты: в среднем от 3 до 5 трлн долларов в сутки.

• Низкий порог входа: для начала работы достаточно небольшой суммы. Например, если плечо 1:40, объём входа в сделку — 0,01 лота (1 000 единиц Б. В.), то хватит 25 долларов (1000/40) или эквивалентной суммы в рублях либо евро на счёте.

• Понятные терминалы: по сравнению с инструментами для торговли на бирже, MetaTrader гораздо понятнее, в нём легче разобраться начинающему трейдеру.

• Доступность информации. Трейдерам доступен широкий спектр аналитики, а также в открытых источниках публикуются новости, экономические календари и обзоры рынка.

Широкая популярность рынка форекс также объясняется его спецификой — на трейдера налагаются минимальные обязательства.

Например, в отличие от фондового рынка, на форексе не приобретают физический актив, открывая сделку на его покупку. Трейдеру не нужно думать, как и по какой цене актив в дальнейшем придётся сбывать. Закрытие сделки означает для него только фиксацию прибыли или убытка, если рынок пошёл в противоположную сторону.

Также нет необходимости заводить отдельные счета в разных валютах. Любую валютную пару на форексе можно продать или купить, невзирая на отличие от валюты счёта. Торговый терминал автоматически произведёт требуемые расчёты при открытии сделки.

С точки зрения экономики преимуществом являются налоговые поступления, если говорить о регулируемом российском рынке.

Риски при торговле на рынке форекс

Говоря о преимуществах трейдинга на внебиржевом валютном рынке, не обойти стороной тему финансовых рисков. Они бывают рыночными и нерыночными.

Первые означают вероятность потери части средств в результате ошибок трейдера в процессе торговли. На этом несут убытки большинство участников торгов.

Снизить уровень риска и получать прибыль позволит соблюдение следующих правил:

1. Выходить на рынок только при наличии чёткой торговой стратегии с понятными целями и возможностью анализа.

2. Не пренебрегать принципами управления капиталом.

3. Регулярно проходить обучение и повышать квалификацию.

4. Строго следовать индивидуальной системе торговли, не менять её на ходу при убытках.

5. Периодически анализировать торговую стратегию и вносить изменения при необходимости.

6. Контролировать своё психологическое состояние, не допускать эмоциональных качелей.

Правильная психологическая подготовка играет важную роль для достижения успеха в торговле. Поэтому лучше не приступать к торговле в состоянии усталости, в период болезни или в приподнятом настроении. Всё это отвлекающие факторы, увеличивающие риск необъективной оценки ситуации.

Нужно научиться справляться с потерями, которые неизбежны на любом рынке. Получив убыток, бессмысленно открывать дополнительные сделки, пытаясь его нивелировать. Подобные действия могут привести к значительно большим потерям. Если трейдер чувствует, что не справляется с эмоциями, торговый процесс нужно остановить и не возвращаться к терминалу, пока не спадёт накал.

Вторая группа рисков мало зависит от действий трейдера на рынке. Они не связаны с торговлей и возникают под воздействием внешних факторов. Наиболее часто нерыночные риски появляются из-за неправильного выбора компании-посредника.

Сюда также относятся форс-мажорные обстоятельства, имеющие глобальный характер: мировые политические и экономические кризисы, природные катаклизмы и т. д.

Критика

В качестве одной из причин критики в адрес внебиржевого валютного рынка можно назвать то, что компании не выводят деньги на межбанк. Это рождает определённый конфликт интересов. Но это всего лишь одна из схем работы компании. К примеру, в условиях российского регулируемого рынка форекс вывод на межбанковский рынок невозможен, но это не влияет на профиты трейдеров.

Участников торгов также беспокоит малое количество инструментов на легальном рынке форекс, если сравнивать с офшорами. Пока список ограничивается валютными парами, но, как только регулятор разрешит, появятся дополнительные инструменты, в частности, в ближайшем времени ожидается введение CFD.

С кем торговать на forex

Свои услуги трейдерам предлагают российские и зарубежные брокерские компании, а также форекс-дилеры с лицензией ЦБ РФ. Последних по состоянию на 2023 год осталось всего четыре. Главное, чего следует избегать, — это обращения в форекс-кухни, единственной целью которых является отъём денег у населения.

Зарубежные брокеры предлагают участникам рынка тысячи инструментов, чем привлекают клиентов. Однако важно понимать, что ответственность по исполнению обязательств лежит на самом посреднике, а его клиенты повлиять на это не могут.

Если брокер решит приостановить обслуживание российских граждан, как это было на фондовом рынке, у трейдера не будет ни одного рычага воздействия.

Эти легко решить, если бы зарубежные брокерские компании открыли филиалы на территории России и обратились за получением лицензии к Центробанку. Однако в настоящее время никто из них не заявил о намерении защитить средства российских граждан.

У иностранных посредников на рынке форекс огромное кредитное плечо. И нет однозначного мнения, считать это преимуществом или недостатком. Большое плечо действует в обе стороны — оно повышает не только возможную прибыль, но и вероятные убытки.

Залог безопасности средств трейдеров — выбор в пользу профессиональных участников рынка ценных бумаг, руководствующихся в своей деятельности законодательством, а также стандартами саморегулируемой организации.